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Human life and life stage management.
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時代と共に
進化し続ける
保険代理店を目指して

 生命保険のマーケットの大きな変動の中、「差別化」を徹底し負けない保険代理店を目指して、株式会社トリムは変わりゆく業界の中で常に学び、スキルを身に付け成長し続けます。
 そして、培ってきた経験を活かし、専門家(士業)や代理店とパートナーシップを組み、法人から個人まで幅広い分野のスペシャリストとして法人・個人の課題に取り組んで参ります。

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例えば、こんなことにお困りではありませんか?

  • 1

    法人保険などには加入しているが、経営課題も不透明なままのため保険の有効活用ができていないと感じている。

  • 2

    市場の変動、契約制度の見直し、税制や法改正などによる保険業界の変化による、業務の複雑化に対応できていない。

  • 3

    主力で扱ってきた保険商品の改定や廃止により、今までのやり方では保険の提案がうまくいかなくなってしまった。

  • 4

    保険業界の競争の激化により、ノウハウ共有や人材育成による「差別化」「組織化」が必要だが手が回っていない。

トリムなら万全のバックアップ体制で
人材育成環境が整っています。

お役立ち情報満載

代理店様向けスキルアップブログ

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トリムが選ばれるのには
理由があります

事例のご紹介

株式会社トリムは300社以上の取引実績があり、様々な事例のお客様に提案を行ってきました。そのため、豊富な経験により経営パターンを解析した的確な提案が可能です。お客様の経営課題に対して、株式会社トリムが最適な提案を行い改善してきた事例の一部をご紹介します。

事例Case
依頼内容

法人及び個人保険の見直しとコンサルティング

企業と家族情報

夫婦で業種の異なる法人を経営

  • ご主人

    年商8億
    従業員数7名

  • 奥様

    年商13千万
    従業員数4名

  • 家族構成

    夫婦・長女
    次女・長男

  • 設立

    ご主人 2000年3月
    奥様  2016年2月

事例紹介背景画像
  • 相談前の加入状況

    ご主人が経営されている自動車修理工場の敷地内で奥様が2010年より美容院を開業。共に固定客もつき安定した運営をしている。ご夫婦共に商売上のお付き合いもあり、勧められるまま加入して気が付けば加入保険会社は合計10社にも。加入根拠も明確でなかった事が、生命保険本来の目的と活用が本人達も理解出来ない加入結果となっていた。

  • トリムの提案内容

    法人・個人で保険加入している証券分析を行い、可視化したうえで問題点を把握し、お二人の要望や必要保障額をヒアリングし、算出根拠も明確にして提案書を作成した。

  • 法人保険の問題点

    ①死亡保険金額はご主人が1500万円、奥様は1億円それぞれの法人で加入②両者共に銀行から事業資金の借り入れもあるが対策はしていない③退職時期は明確に決めているが退職金準備はしていない④ガン・医療保険が10年前に加入したままになっている

  • 個人保険の問題点

    ①ご夫婦共に保険金額が個人の非課税枠に足りていない(500万×法定相続人の数=2000万)②ガン・医療保険を法人と同じ内容で個人契約している

成果

ご夫婦共に現在の契約を活かしたうえで、不足分は退職金準備も備えた積立保険を提案。結果、生存退職金・事業保障・遺族への保障準備に行えるようになった。ガン・医療保険は、短期間で払込を完了したいとの要望もあり、払い込み後は個人へ名義変更できる商品を提案。払込期間内に3大疾病など、一定の条件を満たした場合には保険料免除となる保険料払い込み免除特約も付帯した。個人保険も現契約を活かし、非課税分の2千万円の不足分は積み立て終身保険で準備。ご夫婦に万が一の際は法人から、死亡退職金として遺族が受け取れるよう規定に明記した。ガン・医療保険などは、法人で対策済みなので資金効率を考えて個人加入はしないこととした。

今後の取り組み
ご主人の会社は転換期から成熟期にステージが向かっていることから、事業承継の支援をする予定。奥様から多店舗化の要望があり、早期実現に向けて独自のネットワークの中から美容業界の経営・財務戦略の専門家を紹介する予定。

Access

JR岐阜駅から車やタクシーで約10分

株式会社トリム
〒502-0849 岐阜県岐阜市栄新町3丁目59
TEL: 058-296-5089  FAX: 058-296-5088

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