corporate insurance
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Human life and life stage management.
トリム背景画像(下)

300社を超える豊富なコンサルティング経験から、企業様のパートナーとして、事業計画やご意向に即した最適なプランをご案内します。

 相続対策や事業保障、役員退職金準備など、企業様にとって生命保険の活用シーンは多くあります。
 企業経営を円滑に、安定的に進めていく上で、あらゆるリスクに対処できる体制を整える必要があります。これまで培ってきた経験を活かして、専門家や代理店とも連携しながら御社の経営課題解決に向けて一緒に取り組んで参ります。

Service

業務内容

会社経営には常に多角的な視点が求められます。中長期的な資金繰りから急なトラブルへの備えなど、『目的の明確化・必要となる保障額、期間』を考える事が非常に大切です。
企業経営において最適な法人保険の活用を徹底的にサポートさせて頂きます。

業務内容はコチラからどうぞ >>

トリムが選ばれるのには
理由があります

事例のご紹介

株式会社トリムは300社以上の取引実績があり、様々な事例のお客様に提案を行ってきました。そのため、豊富な経験により経営パターンを解析した的確な提案が可能です。お客様の経営課題に対して、株式会社トリムが最適な提案を行い改善してきた事例の一部をご紹介します。

事例Case
依頼内容

法人及び個人保険の見直しとコンサルティング

企業と家族情報

夫婦で業種の異なる法人を経営

  • ご主人

    年商8億
    従業員数7名

  • 奥様

    年商13千万
    従業員数4名

  • 家族構成

    夫婦・長女
    次女・長男

  • 設立

    ご主人 2000年3月
    奥様  2016年2月

事例紹介背景画像
  • 相談前の加入状況

    ご主人が経営されている自動車修理工場の敷地内で奥様が2010年より美容院を開業。共に固定客もつき安定した運営をしている。ご夫婦共に商売上のお付き合いもあり、勧められるまま加入して気が付けば加入保険会社は合計10社にも。加入根拠も明確でなかった事が、生命保険本来の目的と活用が本人達も理解出来ない加入結果となっていた。

  • トリムの提案内容

    法人・個人で保険加入している証券分析を行い、可視化したうえで問題点を把握し、お二人の要望や必要保障額をヒアリングし、算出根拠も明確にして提案書を作成した。

  • 法人保険の問題点

    ①死亡保険金額はご主人が1500万円、奥様は1億円それぞれの法人で加入②両者共に銀行から事業資金の借り入れもあるが対策はしていない③退職時期は明確に決めているが退職金準備はしていない④ガン・医療保険が10年前に加入したままになっている

  • 個人保険の問題点

    ①ご夫婦共に保険金額が個人の非課税枠に足りていない(500万×法定相続人の数=2000万)②ガン・医療保険を法人と同じ内容で個人契約している

成果

ご夫婦共に現在の契約を活かしたうえで、不足分は退職金準備も備えた積立保険を提案。結果、生存退職金・事業保障・遺族への保障準備に行えるようになった。ガン・医療保険は、短期間で払込を完了したいとの要望もあり、払い込み後は個人へ名義変更できる商品を提案。払込期間内に3大疾病など、一定の条件を満たした場合には保険料免除となる保険料払い込み免除特約も付帯した。個人保険も現契約を活かし、非課税分の2千万円の不足分は積み立て終身保険で準備。ご夫婦に万が一の際は法人から、死亡退職金として遺族が受け取れるよう規定に明記した。ガン・医療保険などは、法人で対策済みなので資金効率を考えて個人加入はしないこととした。

今後の取り組み
ご主人の会社は転換期から成熟期にステージが向かっていることから、事業承継の支援をする予定。奥様から多店舗化の要望があり、早期実現に向けて独自のネットワークの中から美容業界の経営・財務戦略の専門家を紹介する予定。
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