corporate insurance
お問い合わせへ
上へ戻る

For agency

代理店様に向けて

Human life and life stage management.
TOP > 業務内容一覧 > 代理店様に向けて
トリム背景画像(下)

今まで築き上げてきた
クライアントに最適な提案は
できていますか?

保険代理店業を事業として経営していく上では、

  • 1. 経営計画
  • 2. 財務管理
  • 3. コンプライアンス体制
  • 4. ⼈事労務
  • 5. マーケティング
  • 6. 地域に根付いた社会貢献

最低でも以上の機能を持ちながら、他社との差別化を図る必要があります。

今までは川上から川下の仕事を1⼈でこなす代理店業でも通用しましたが、現在は法改正による業界の再編、業務の煩雑化・複雑化が進む中、複数の⼈が「組織」として管理・営業を分担していく体制でなければ、代理店として生き残るのは保険代理店業にとって厳しい状況になってきました。また、これからの代理店は地域社会への貢献の一環として、地場産業である中小企業を守り抜くため、「事業保障・福利厚生・雇用の安定から創出」までを考え、提案することも必要です。

今後は保険代理店同⼠がチーム体制を整え⼀つの「組織」として経営課題解決に取り組むことが急務となってきます。

保険代理店業界の今後の課題

保険代理店業界内では、著しい外部環境の変化による保険販売の伸び悩み、同業チャネル内、異種チャネル間での顧客の奪い合いなど競争が激化しています。今まで個⼈商店的な経営をしてきた保険代理店は新たな体制で⽴ち向かっていかなければなりません。競争を乗り越えるには「差別化」と「組織化」が必須条件になりますが、今後はこれに伴う⼈材確保・教育が喫緊の課題となります。特に・・・

  • 低金利の
    長期化
  • 医療技術の
    向上
  • 少子
    高齢化
  • 代理店の
    規制強化
  • 異業種の
    参入

などが進み、保険代理店として勝ち残っていくには、代理店としての特徴がないと生き残っていくことができなくなってきました。

組織化

組織化によるマーケットの確保

保険代理店の組織化のメリットを示す図

競争を乗り越えるための組織化が重要になります。戦略として吸収合併、⼈材育成を進めていくことで、より強固な組織へと成長させます。
人材育成は代理店組織強化をしていく上で今後重要になります。

背景角度画像

人材育成スキーム

人材育成スキーム説明図

人材育成に関しては、吸収合併から育成するスキームに加えて、自社の強みでもある、保険会社へ1〜2年間研修に出すことが可能な「整備された教育環境」を活かし、スキルを習得させることができる。

⼈材育成体制の整備

株式会社トリムでは、長年培ってきたノウハウをもとに、保険代理店の社員の皆様の人材育成にも力を入れております。⼠業連携、豊富な法⼈保険提案の経験で社員にとって自⼰成⻑に繋がるスキルアップを実現し、活躍するマーケットを提供していくことで所得の増加を実現する魅⼒的な就業環境を整備し組織体制を強化していきます。

  • 自己成長・スキルアップ図版
  • 所得・マーケット確保図版

株式会社トリムでは、保険代理店向け研修の実施による人材育成をサポートいたします。

充実したコンテンツによるバックアップ体制

  • 人材育成バックアップ例
  • 法人保険販売における心構えやマナー

  • 経営戦略に基づいた法人保険財務の重要性

  • マネジメントセミナーによる代理店組織の生産管理と効率化

  • 法人におけるリスク対策や事業継承関する保険提案

  • 経営戦略に基づいた代理店組織の強化

など、その他にも教育やセミナーなど様々な人材育成のためのバックアップ体制が整っています。人材育成バックアップ例にもあるように、経営者の関心がある財務について、特に財務改善のポイントなども知識として身につけることができます。
最新の情報を入手できるだけでなく、幅広い知識も身につきます。ロールプレイングなどによる実践形式によって実力を伸ばすことも可能です。
また、日商簿記3級の取得を推進しており、税理士などからの直接指導や、資格取得費用の負担などもサポートいたします。
これからの保険業界で勝ち抜く知識とスキルを身につけ、お客様にとって最善の提案ができる人材育成を継続していきます。

保険業界は、節税など安易な方法論に重きをおいて提案をしてしまう場合があります。また、保険会社の制度や仕組みがしっかり決まってしまっている事で、その仕組み上運用が出来てしまう事があり、それが、学ぶ機会を失い保険を提案する者として成長が止まってしまう原因にもなります。
今後は、しっかりと学んでスキルを身に付け成長することが収益に繋がる成功への近道です。株式会社トリムは人材育成による提案力を高め保険代理店としても成長させ、よりお客様に最適なご提案をしていきます。

社長によるまとめのテキスト画像

具体的な取組内容

401Kの有効活用

退職金の準備と保険以外の最適なご提案

料金体系

株式会社トリムとの提携に関する料金のご案内

コンサルティング型

  • STEP 1:ヒアリング、加入一覧表作成……無料
  • STEP 2:分析や、表・グラフを用いて可視化した提案書による提案、コンサルティング……10万円(税別)

共同募集型

共同募集時の代理店分担割合
法人契約……御社50%:弊社50%  個人契約……御社50%:弊社50%
※販売方式や分担割合、提携対象範囲などの内容を覚書として締結します。

<共同募集時の注意点>

6つの行為
紹介行為 1. 契約見込み客を探索する
2. 契約見込み客を生命保険募集人に紹介する
募集行為 3. 生命保険募集人の権限を明示する(名乗り)
4. 保険契約の締結の勧誘を目的とした商品内容を説明する
(保険加意思の情勢に寄与する具体的なニーズ喚起を含む)
5. (保険契約への加入について)契約見込み客の承諾を得る
6. 申込書を受付け、保険会社に提出する
<< Back to the list
Contact > >